奥纬咨询：连通新一代财富投资者

AI 全书内容总结

本资料是奥纬咨询（Oliver Wyman）发布的《大湾区：连通新一代财富投资者》调研报告，并非价值投资类书籍，而是一份面向财富与资产管理机构的商业市场调研，与所属主题“价值投资综合书籍”的定位不符。报告基于2021年二季度对广东多个城市及香港各1000名有跨境投资意愿者的问卷，从背景、需求、偏好、行为四个维度刻画大湾区“南向通”零售投资者画像：投资者普遍年轻（80%低于40岁）、高学历、有A股经验，但逾八成无海外投资经验、对境外产品认知有限；跨境投资目标与境内类似，即提高回报、分散风险、全球化资产配置，且预期持有时间更长；产品上对公募基金与股票兴趣最大，产品质量决定满意度，服务只是“保健因素”；投资前偏好广告等推送式信息，交易时倾向银行、保险等传统机构，并重视投后服务。报告还细分富裕人群、海归人群、非股票投资者等五类客群，建议机构明确“境内+境外”整体价值定位、以smart beta及ESG等境内少见产品差异化竞争、与银行及电子钱包等共建端到端跨境投资生态。本报告适合财富管理与跨境金融从业者及投资者行为研究者，数据时点为2021年、有时效性；不适合想学习价值投资方法论的读者。