青年群体个人养老金投资行为调查报告

AI 全书内容总结

本资料是易方达投资者教育基地、腾讯集团金融消费者权益保护部与中央财经大学可持续准则研究中心三方合作完成的《青年群体个人养老金投资行为调查报告（2024）》，在中国证券投资基金业协会指导下开展，属养老金融问卷调查报告，与“价值投资综合书籍”主题归类不完全匹配。调查于2024年二、三季度面向19-35岁青年定向投放，回收有效问卷7911份，从群体画像、投资行为特征、对制度和服务的期许三个维度展开。主要发现：女性养老投资意识觉醒较早，男性随收入提高参与意愿显著增强；31-35岁、高学历、已婚已育及年薪30万以上群体参与率更高；未参与主因是心仪产品不在名录、担心亏损和不了解产品差异。行为上，选基金最看重基金管理人口碑与服务，多数人只买一类产品，收入提高后更愿跨品类；77%表示会复购原基金；面对浮亏近半数选择长期持有，浮亏5%-20%时最焦虑；赎回主因是退休计划变动。期许上最关注紧急情况提前取款与产品名录扩充，B站和微信公众号是首选信息渠道。报告最后从推广、制度、产品、投教四方面提出建议，适合养老金融从业者、投教工作者及关注个人养老金制度的读者参考。