2024全球视野下的财富布局中国投资者全球资产配置趋势与需求调研报告

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本资料是瑞银集团旗下数字财富管理平台瑞富众联合财联社于2024年末发布的中国投资者全球资产配置调研报告，通过财联社APP问卷采集样本，考察中国投资者在全球资产配置中的行为、需求与挑战。报告先刻画受访人群画像：31-40岁占51%，男性略多，可投资资产多在50-300万元，投资经验以3-10年为主。主体为四大发现：其一，稳健投资仍是主流，约62%配置银行理财等稳健品种，超半数有多元化配置需求，但40%投资者仍依靠自主选择或朋友推荐，财富管理机构服务触达不足；其二，跨境投资需求强劲，77%希望获得全球投资资讯与专业分析报告，74%强调投后服务与全过程风险把控；其三，全球资产配置理念逐步成型，44%计划跨资产、跨地区分散投资，75%明确表示将分散资金配置，科技创新（AI、大模型）成为投资关注热点；其四，51%受访投资者已具备全球投资经验，但面临信息不对称（55%）、法规政策差异（50%）、购买海外产品渠道少（48%）等挑战。结尾按保守、稳健、进取三类风险偏好投资者分别给出财务评估、持续学习、谨慎选择产品平台与善用专业机构的建议。该报告为商业机构出品的市场调研，可作为了解投资者行为与资产配置趋势的参考，适合财富管理从业者及关注跨境配置的投资者阅读，并非系统性投资教学内容。